助力信托产品流程线上化

平安信托主要从事非传统投资、资产管理等业务。传统信托行业仍是线下交易模式为主，从约见、面谈到签约，在流程上需要耗费客户较多时间成本，从而造成客户资金站岗，影响客户最终收益。随着拥抱互联网一代的新中产崛起，信托交易方式也要随之变革。平安信托旗下面向高端客户的私人财富管理平台，与VIA合作调研，重构查询交易流程，在支持客户随时随地通过APP查询资产状况基础上，率先将百万起购的大额复杂产品展示与交易也纳入APP中。

在传统的线下交易场景里，客户有理财经理的一对一服务，无时不在，无微不至，当把线下交易挪至线上时，更要讲究线上线下服务流程的二合一，两者相辅相成，而不是摒弃任意一方。因为，设计目标是让客户既能享有线上交易的快捷高效，同时又能继续拥有平安信托专属理财经理的专业知识服务。在具体实施上，VIA邀约平安信托已有客户&潜在客户，采用深度访谈的方式，了解客户购买大额复杂产品流程，找到设计关键机会点。

客户认购流程中，影响转化率最关键的环节是“挑选决策”。VIA研究发现，客户在购买不同类型的信托产品时，能影响其购买决策的关键因素不同。以某私募类产品为例，客户关心的信息是：

结合用户诉求，在产品详情页上，以某私募类产品为例，凸显客户关心的关键信息，为客户提供购买前的信息参考。

互联网化是传统线下业务提升用户体验的重要手段，通过打通线上线下流程，可全面提升流程中信息与资金的流动效率，实现客户与企业价值的双提升。对客户而言，通过官方APP获取产品信息，确保了信息的真实性与权威性，可与线下理财经理传递的信息结合参考，有效避免飞单风险。其次，当客户购买结构相对简单或已自主挑选好产品时，可线上完成签约全过程，减少线下流程的时间损耗，从而提升客户资金的使用效率。